تعتبر غولد تاكاس ش.م.ح منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب شرطاً جوهرياً لممارسة النشاط في قطاع المعادن الثمينة. وتحدد سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المبادئ والالتزامات وآليات الرقابة التي تحكم طريقة تحديد الشركة لهوية الأطراف المتعاملة معها وقبولها، ومراقبة العمليات، والإبلاغ عن الأنشطة التي تثير الاشتباه.
وتُنشر هذه السياسة على هذه الصفحة إلى جانب تقارير التأكيد المستقلة المُعدة بشأن برنامج الامتثال لدى الشركة، بحيث يتمكن العملاء وشركاء الأعمال وسائر الأطراف المعنية من الاطلاع على الإطار المُطبّق وعلى تقييمه المستقل.
الإطار التنظيمي
تأسست غولد تاكاس ش.م.ح في دبي، وتمارس نشاطها وفق نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعمول به في دولة الإمارات العربية المتحدة. وبوصفها متعاملاً في المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، تخضع الشركة لالتزامات العناية الواجبة تجاه العملاء وحفظ السجلات ومراقبة العمليات والإبلاغ عن العمليات المشبوهة المقررة على الأعمال والمهن غير المالية المحددة، وتقدّم بلاغاتها إلى الجهات المختصة في الدولة.
المبادئ التي نطبّقها
- تحديد هوية كل طرف متعامل والتحقق منها قبل إقامة علاقة العمل.
- إجراءات اعرف عميلك، بما يشمل المالك المستفيد ومصدر الأموال.
- تصنيف العملاء وقبولهم على أساس المخاطر.
- المراقبة المستمرة للعمليات طوال مدة العلاقة.
- الفحص في مواجهة قوائم العقوبات وقوائم المراقبة المعمول بها.
- الإبلاغ عن العمليات المشبوهة إلى الجهة المختصة.
- حفظ السجلات للمدد التي يقتضيها القانون.
- التدريب المنتظم للموظفين والمراجعة المستقلة لبرنامج الامتثال.
المعايير والأدلة الإرشادية الدولية
إلى جانب التشريعات الوطنية، أُعدت سياسة غولد تاكاس ش.م.ح بالاستناد إلى التوصيات والمبادئ والمعايير والأدلة الإرشادية الصادرة عن المنظمات والجهات التنظيمية الدولية. وفيما يلي الوثائق الدولية التي روعيت في هذا الإطار.
- توصيات مجموعة العمل المالي 40+9
- دليل العناية الواجبة لسلاسل التوريد المسؤولة الصادر عن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD)
- قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة
- قرارات الاتحاد الأوروبي